Как оплатить кредит через Сбербанк Онлайн в 2021 году

Через банкомат или терминал

Это способ весьма прост и позволяет плательщикам сэкономить массу времени. Кроме того, комиссия за проведение платежа в этом случае не взимается.

Чтобы оплатить долг через банкомат или терминал Сбербанка, нужно:

• вставить в устройство банковскую карту;
• перейти в раздел «Кредиты», а затем «Погашение кредита»;
• ввести 20-значный номер кредитного договора;
• заполнить сумму платежа;
• нажать на кнопку «оплатить».

Можно также расплачиваться наличными — для этого нужно найти в терминале вкладку «оплата кредита», заполнить необходимые данные, внести деньги в купюроприемник и нажать «оплатить».

Плюс способа: не нужен интернет, можно заплатить наличными.

Через мобильный банк

Данный вариант подходит только для клиентов с подключенным «Мобильным банком». Услуга доступна не для всех территориальных отделений Сбербанка, эту информацию необходимо уточнить у сотрудников банка. Стоит также упомянуть ряд важных условий, без выполнения которых воспользоваться мобильным банком не получится.

Для оплаты через мобильный банк карта должна быть оформлена в том же отделении, что и кредит. Кроме того, услуга работает только для займов с дифференцированными (уменьшающимися) платежами.

Чтобы осуществить платеж, следует отправить на номер 900 сообщение по следующей схеме:

КРЕДИТ №счета сумма №карты

КРЕДИТ — можно писать латинскими буквами (KREDIT);

№счета — 20-значный номер кредитного (ссудного) счета, по которому должно пройти погашение задолженности;

№карты — последние 4 цифры номера вашей банковской карточки;

сумма — указывается, только если размер платежа отличается от ежемесячного.

Если все сделано правильно, от банка придет сообщение о том, что погашение займа успешно выполнено.

С телефона удобно оплачивать задолженность, предварительно сформировав шаблон в «Сбербанк Онлайн». На главной странице интернет-банка нужно перейти в «SMS-платежи» в разделе «Мобильный банк и добавить шаблон. В шаблоне будет введен номер ссудного счета, после чего списания ежемесячного платежа достаточно будет отправить СМС-ку только с наименованием шаблона и суммы.

Плюс способа: не нужно никуда ходить, а также не используется интернет-соединение.

«Сбербанк Онлайн»

Использование этого сервиса является наиболее распространенным способом оплаты займа. Заемщику понадобится выполнить несколько простых «шагов»:

• войти в личный кабинет;
• перейти во вкладку «Кредиты»;
• выбрать нужную ссуду;
• перейти по ссылке «Операции», а затем «Внести платеж»;
• выбрать карту для списания и заполнить размер платежа;
• подтвердить операцию с помощью СМС.

Используя «Сбербанк Онлайн», можно погасить кредит «ВТБ», «Почта Банка» или других банков-кредиторов. Для этого в интернет-банке необходимо зайти в раздел «Переводы и платежи», затем нажать «Погашение кредита в другом банке».

Если вы не обнаружите свой банк в предложенном списке, можно воспользоваться поиском по БИК. Далее, требуется заполнить реквизиты платежа, а затем подтвердить платеж через СМС. Отметим, что за оплату кредитов других банков через «Сбербанк Онлайн» взимается комиссия в размере 1%. Способ удобен, если есть доступ к интернету.

Пошаговая инструкция, как оплатить кредит в «Сбербанк Онлайн».

Инструкция по оплате кредитов через Сбербанк Онлайн

В приоритете оплата по кредитам в Сбербанке, так как по таким операциям не взимается комиссия. Система автоматически выводит все действующие кредитные договоры, поэтому вручную клиенту ничего вводить не нужно. Последовательность действий:

1. Открыть Сбербанк Онлайн, и перейти «Переводы и платежи».

2. Найти раздел с погашением кредитов. Из двух возможных вариантов выбрать погашение кредита в Сбербанке.

3. Заполнить форму с реквизитами платежа. В первой строке указать кредитный договор — система выводит действующие договоры автоматически. Во второй строке выбрать счет списания — если банковская карта одна, то она используется для оплаты по умолчанию.

Перед тем как оплатить кредит в Сбербанке через Сбербанк Онлайн, рекомендуется обратить внимание на нижнюю часть формы. Система автоматически выводит здесь рекомендуемую сумму платежа, разделяя ее на оплату процентов и основного долга. После заполнение формы нажать на кнопку «Оплатить».

4. Операция подтверждается через разовый смс-код. Деньги в счет оплаты кредита поступают на счет в течение одного банковского дня. Комиссия за операция не взимается.

Описанный способ не подходит по кредитам с аннуитетным способом погашения. При таком графике задолженность погашается автоматически с карты или вклада. Для успешного списания средств необходимо вовремя пополнять счет, с которого уплачивается задолженность.

Как оплатить кредит другого банка через Сбербанк Онлайн

При использовании интернет-банка для оплаты задолженности необходимо подготовить кредитный договор. По внутренним договорам Сбербанк всю информацию хранит в системе. По сторонним соглашениям банк выполняет функции оператора, поэтому все данные клиенты вводят вручную. Последовательность действий:

1. Вначале операции совершаются идентичные с первым случаем шаги: переводы и платежи → погашение кредитов. Далее выбирается вариант с оплатой кредита, оформленного в другом банке.

2. В списке выбрать организацию или банк для внесения платежа. В качестве примера взят Альфа-Банк. Для удобства используется строка поиска.

3. Указать точное наименование услуги — «погашение кредита / пополнение».

4. Заполнить реквизиты на оплату: карту, с которой планируется оплатить кредит, и ввести 20-значный номер счета клиента. Оплата по кредитам сторонних банков возможна только с банковской карты. Номер счета клиента можно уточнить в кредитном договоре или в интернет-банке «Альфа-Клик».

Следующий шаг — заполнение полей с данными получателя и суммой платежа. В Сбербанк Онлайн оплатить кредит другого банка можно только с комиссией. Ее размер составляет 1% от суммы платежа. Максимальная сумма комиссии — 1000 рублей. Списание производится с той же карты, с которой совершался платеж.

Денежные средства зачисляются на счет в течение 3-х дней. Это обстоятельство необходимо учитывать, так как при приближении даты платежа по кредиту может образоваться просроченная задолженность.

Если банка нет в списке

В списке кредитных организаций, кредиты которых оплачиваются описанным способом, состоят не все банки. К примеру, здесь нет таких крупных банков, как: ВТБ, Россельхозбанк, Газпромбанк, Тинькофф, и других. Оплачивать кредит в данном случае нужно не по номеру счета или договора, а по БИК. Начальная последовательность действий: переводы и платежи → погашение кредитов (в других банках). Далее:

1. В списке с кредитными организациями найти и выбрать вкладку «Кредиты / переводы в другой банк по БИК.

2. Указать точное наименование услуги — пополнение счета физического лица (перейти к оплате).

3. Заполнить форму с реквизитами платежа — указать карту, с которой будут списаны денежные средства, и БИК банка, в котором оформлен кредит. Реквизиты банк уточняются в кредитном договоре, либо на официальном сайте. Для примера будет взят БИК Тинькофф Банка.

4. Вписать счет, номер кредитного договора, данные физического лица-получателя. Если пользователь оплачивает через Сбербанк Онлайн свой кредит, то указывать нужно личные ФИО (как в паспорте).

Далее заполняется поле с суммой платежа, после чего операция активируется с подтверждением по разовому смс-сообщению. Комиссия при оплате кредита другого банка через Сбербанк Онлайн и в этом случае составит 1%, но не более 1000 рублей.

Как оплатить кредит в мобильном приложении Сбербанк Онлайн

В мобильном приложении функция оплаты кредитов, оформленных в Сбербанке, недоступна. Оплатить через приложение можно только задолженность по кредитам в других банках. Для этого соблюдается следующая последовательность действий: платежи → остальное → оплата по реквизитам. Далее: в строке поиска ввести категорию, название организации, расчетный счет или ИНН.

Наиболее удобный вариант — указать название банка. Если система не выдает нужное значение, указывается ИНН. Затем прописывается номер договора, номер счета клиента, и выбирается счет списания денежных средств. В случае ввода неверной информации, система выдаст ошибку. Условия по операции стандартные: комиссия в размере 1%, но не более 1000 рублей, а срок зачисления средств на счет — в течение 3-х дней.

Автоплатеж

Если вы не хотите каждый раз при оплате заполнять информацию вручную и постоянно держать в голове график платежей, эта услуга для вас. Суть автоплатежа состоит в том, что деньги с вашей карты будут ежемесячно перечисляться на счет кредита в автоматическом режиме.

Для активации функции автоплатежа необходимо:

• войти в « Сбербанк Онлайн»;
• перейти в раздел «Мои автоплатежи»;
• нажать «Подключить автоплатеж»;
• указать данные получателя и номер вашей карточки;
• уточнить частоту и сумму платежей;
• подтвердить запрос по СМС.

Теперь переводы на счет для оплаты задолженности будут осуществляться автоматически, а вы будете проинформированы о совершении операции через СМС.

Функцию хорошо использовать, когда на карточку приходят ежемесячные поступления, например, зарплата.

С помощью банковской карты

Кредит Сбербанка можно погасить и с помощью карты, выпущенной другим банком. Услуга доступна в личном кабинете электронной системы платежей вашего банка.

Принцип действий примерно следующий: вам нужно перейти по ссылке «Оплатить кредит» (в разных системах она будет называться по-своему), заполнить реквизиты, включая номер кредитного счета, и подтвердить платеж.

Однако у данного метода есть минус: при оплате кредита одного банка картой другого банка удерживается комиссия. Правда, в большинстве случаев она не превышает 1% переводимой суммы.

Вариант подходит, если деньги на карточке другого банка.

Через электронные платежные системы

Данный вариант не слишком распространен, так как предполагает высокую комиссию – от 2.5%. Тем не менее, если вы активный пользователь сервисов Яндекс.Деньги или WebMoney, этот способ может оказаться для вас наиболее удобным.

Чтобы расплатиться по кредиту электронными деньгами, необходимо:

• зайти на сайт вашей платежной системы;
• выбрать вкладку «Товары и услуги»;
• в списке услуг перейти в раздел «Погашение кредитов»;
• выбрать в перечне банков Сбербанк;
• заполнить реквизиты платежа;
• подтвердить операцию с помощью пароля.

Здесь приведена наиболее общая схема оплаты, подробности можно уточнить на официальном сайте вашей платежной системы.

Способ интересен, только если есть средства на электронных кошельках, которые особо некуда тратить, и не подошли другие варианты оплаты.

Настройка автоплатежа

Как известно, кредит необходимо оплачивать в определенные числа. Для того чтобы не забыть сделать это, вы можете настроить автоплатеж кредита в Сбербанке. Таким образом, чтобы оплатить кредит через Сбербанк Онлайн, вам не потребуется больше заходить в сервис и совершать платеж вручную. Нужная сумма будет списываться с указанной карты. Главное — следить за тем, чтобы на балансе карты была нужная сумма.

Предложение сохранить автоплатеж появляется всегда, когда вы совершаете какие-то переводы. То есть после первой оплаты кредиты вышеописанным способом система предложит вам настроить автоплатеж. Также можно создать автоплатеж другим способом:

1. Кликните на раздел «Мои автоплатежи» в правой части экрана (естественно после авторизации в личном кабинете);
2. Нажмите «Подключить автоплатеж»;
3. Выберите «Погашение кредита в Сбербанке» или откройте вкладку «На свою карту». Это зависит от типа кредита;
4. Если заем был взят в другой организации, потребуется нажать на «Погашение кредита в другом банке» и выбрать нужный банк из списка;
5. Затем вы вводите необходимые реквизиты. Потом необходимо выбрать карту для списания средств;
6. Далее указываете счет погашении и счет списания, срок и сумму, потом нажмите «Продолжить»;
7. Настройка автоплатежа подтверждается с помощью кода, присылаемого на телефон.

После всех вышеперечисленных действий услугу автоплатежа можно считать подключенной. В любой момент вы можете зайти в раздел «Мои автоплатежи», внести изменения, отредактировать платеж или удалить его. Раздел позволяет создавать несколько автоплатежей. К удобствам данной функции можно отнести: экономию времени, многофункциональность инструмента, быстрое подключение и отключение услуги, оперативный перевод нужной суммы на кредитный счет.

Сохранение шаблона

Вы можете платить за кредит через Сбербанк Онлайн, не только подключив Автоплатеж, но и по созданному шаблону.

Сформировать шаблон можно на основе осуществленного платежа, выбрав его в истории платежей, либо заново набрав все реквизиты. Для сохранения шаблона, необходимо:

1. Авторизироваться в личном кабинете;
2. Кликнуть на раздел «Мои шаблоны», расположенный справа, и выбрать «Управление шаблонами»;
3. Далее необходимо заполнить поля;
4. Потребуется подтвердить свои действия. Введя код, присланный в СМС.

В разделе «Мои шаблоны» можно осуществлять редактирование созданных шаблонов, нажав на «Управление шаблонами». Вы выбираете шаблон, дважды кликнув по нему, на выбор система предложит несколько операций: «Оплатить», «Редактировать» и «Удалить».

Что будет, если не платить?

Иногда, в силу различных жизненных обстоятельств, заемщик не справляется с выплатой долга. В таком случае важно понимать, какие последствия последуют за неуплатой.

Итак, если клиент просрочил платеж, ему придется заплатить штраф, размер которого зависит от договорных условий по кредиту. Например, неуплата по потребительскому займу повлечет за собой штрафные санкции в размере 20% годовых от просроченной суммы. Если клиент несвоевременно внес средства на кредитную карту, наказание составит целых 38%.

Сведения обо всех нарушениях сроков платежей по кредиту заносятся в кредитную историю заемщика. Недобросовестный клиент не только получит внушительный штраф, но и испортит свою репутацию.

Какие последствия ожидают заемщика, который попал в тяжелую жизненную ситуацию и не имеет возможности продолжать выплаты?

• Банк свяжется с клиентом с целью выяснить причину неуплат.
• Если кредитор пойдет навстречу заемщику, возможен пересмотр условий кредита.
• Если же банк не пожелает входить в положение должника, то за дело возьмутся коллекторы, цель которых – любыми способами добиться уплаты долга.
• Наконец, если реакции со стороны клиента не последует, банк или коллекторское агентство может подать на него в суд.

Отсюда следует вывод, что должник не останется безнаказанным в любом случае. Единственный совет, который можно дать в этой ситуации: если причины неуплат объективные, то следует незамедлительно связаться с банком и попытаться договориться о реструктуризации (подробнее об оформлении реструктуризации кредита в Сбербанке). В противном случае последствия могут оказаться серьезными.

5 основных способа узнать точную сумму задолженности

1. Через онлайн банк. В личном кабинете представлены сведения о размере платежа с разбивкой на основной долг и проценты, общая задолженность и срок кредитования.
2. Через мобильное приложение. Данный способ ничем не отличается от предыдущего. Достаточно авторизироваться в системе и перейти в раздел «Кредиты».
3. Через call-центр. Информация предоставляется после полной идентификации заемщика. Для получения сведений необходимо озвучить номер договора или номер карты, к которой привязан займ (в этом случае необходимо знать ее срок действия).
4. В офисе банка. Для получения информации достаточно предоставить паспорт.
5. Через ближайший банкомат или терминал Сбербанка. Информация представлена в разделе «Кредиты». 

Особенности погашения кредитов Сбербанка через другие банки

Комиссия и сроки обработки платежа полностью зависят от тарифной политики банка-отправителя. В среднем на зачисление денег уходит до 3-х рабочих дней, но лучше перестраховаться и переводить средства хотя бы за неделю.

Платеж может быть принят в обработку при наличии у плательщика следующих реквизитов:

• номер ссудного счета (сведения представлены в кредитном договоре);
• дату и номер договора получения заемных средств;
• наименование, ИНН, БИК, корреспондентский счет банка-получателя;
• адрес отделения, в котором оформлен займ;
• сумму взноса;
• ФИО заемщика (в случае если плательщиком выступает третье лицо или поручитель).

Сроки поступления средств

Комиссия

В соответствии с тарифами Сбербанк не взимает комиссии ни за частичное, ни за полное погашение задолженности. Стоит отметить, что штрафы за досрочное погашение кредита запрещены на законодательном уровне.

При оплате основного долга и процентов по кредиту через сторонние банки всегда взимается комиссия. В среднем, она составляет 3% от суммы перевода, минимум 100 рублей. Это нужно учитывать при совершении операции. При использовании интернет-банка других кредиторов плата немного ниже — около 1% от суммы перечисления, минимум 10 рублей.

Полезно знать! Несмотря на то, что Сбербанк владеет 79,2% уставного капитала банка «Сетелем», при оплате кредита через сервисы дочерней компании также взимается комиссия.

Банк разработал различные способы, позволяющие оплатить кредит в комфортных условиях.

Какие сложности могут возникнуть

Первое, о чем следует помнить, это правильность вводимых данных – номер договора, счета. Ошибки приводят к отмене платежа или зачислению средств постороннему человеку. Поэтому стоит пользоваться шаблонами или автоплатежом – достаточно один раз указать все сведения о получателе.

Второе – лимиты на операции. В банкомате или терминале за один раз можно отправить до 15 тыс. рублей, такие способы не всегда удобны. Лимиты в Сбербанк Онлайн при переводе по реквизитам выше – до 1 млн, что позволит внести как текущий взнос, так и произвести досрочное погашение, зачислив крупную сумму одним платежом. На свою карту можно отправить любую сумму, на пластик чужого банка – до 30 тыс. р. в сутки.

Когда заемщик оплачивает заем полностью или частично досрочно, нужно писать соответствующее заявление. Без него банк спишет только сумму текущего взноса, остальные деньги останутся на счете. В Сбербанк Онлайн есть специальная функция для досрочной оплаты, если перевод осуществляется иным способом, документ формируется на бумажном носителе и подается в банк.

Когда платеж вносится за другого человека, нужно указывать его персональные данные, а не свои. Иначе банк вернет платеж обратно.

Оплата платежей по кредитам через Сбербанк доступна всем физическим лицам, даже если они не являются клиентами банка. Однако наибольшее количество способов доступно тем, у кого есть пластиковая карта Сбербанка и личный кабинет в интернет-банкинге. Помимо удобства, можно отметить сравнительно низкие или отсутствующие комиссии, небольшой срок зачисления денег и простоту совершения операции: по номеру карты, счета, договора, по полным реквизитам.

Оплата кредита онлайн через Золотую Корону

Если предыдущие методы оплатить кредита через интернет не подходят, Золотая Корона вам в помощь. Откройте koronapay.com. Перейдя на «Погашение кредитов», жмите «Оплатить онлайн».

В предложенном перечне нужно выбрать банковскую структуру. Либо для быстрого поиска введите название/БИК.

Напишите № карты/счета.

Сообщите, кто является заемщиком (ФИО), сколько необходимо заплатить, номер телефона.

Укажите код, подтверждающий платеж.

Перед тем, как «Оплатить», сервис затребует данные карты. Для отправки платежа снова придет в сообщении код. Если необходимо, сервис предоставляет возможность распечатать квитанцию. Золотая Корона переводит деньги оперативно. Изредка (из-за отсутствия соединения) перевод ожидают до 1-3 дней. Услуга стоит 1% от платежа, но не меньше 50 руб. За сутки разрешается переводить до 15 тыс. руб.

Электронные кошельки

Люди, имеющие электронные кошельки, вправе погасить кредит через интернет. Причем применить предлагается как сайт, так и приложение. Быстро справляется с задачей Яндекс.Деньги. На сервисе электронных платежей переходите на «Оплата услуг», где откройте вкладку «Кредиты».

Из каталога выберите банк, который дал кредит. Или поступите так: в поисковую строку впишите ИНН учреждения или его название. Кликните мышкой по нужному логотипу.

Указав счет, величину платежа, переводите деньги.

По условиям, оплата поступит на следующий день. Сервис взимает 3% от суммы + 15 руб. Минимум оплачивают 20 руб., максимум – до 15 тыс. руб. Теперь попытаемся оплатить кредит через QIWI. Авторизуйтесь. Откройте раздел «Платежи».

Пролистайте страницу до блока «Погашение кредитов», чтобы на него нажать.

Впишите название банка-кредитора. Нажмите на него.

Необходимо указать тип идентификатора – «Номер счета».

Следующий шаг – это ввод 20-значного числа, суммы, выбор кошелька. Остается только оплатить.

Киви берет 1,60% (как минимум 100 руб.). Процесс уплаты кредита в WebMoney протекает также просто. По завершении авторизации понадобится вкладка «Оплата услуг». За ней следует раздел «Погашение кредитов».

Выбираем банк, дальше вводим № счета, размер платежа (от 100 рублей до 15 тысяч), жмем «Продолжить».

Указав кошелек, кликаем по кнопке «Оплатить». Заметьте, комиссия рассчитывается после ввода суммы.